귀하가 당사 웹사이트에서 거래를 하는 경우 당사는 KYC 및 AML 절차를 수행할 권리를 보유합니다. 이는 거래의 보안을 보장하고 사기 행위로부터 보호하기 위해 필요합니다.
KYC 확인:
KYC 절차는 무엇이며, 왜 그렇게 많은 관심을 받는 걸까요?
익명성을 유지하면서 사기꾼으로부터 자신을 보호할 수 있는 방법을 알려드리겠습니다. KYC 및 AML 검증: 암호화폐 부문에서 신원 검증이 필요한 이유 KYC(Know Your Customer)는 고객의 신원을 검증하고 고객으로부터 발생할 수 있는 잠재적 위험을 평가하는 프로세스입니다.
그런데 이것이 왜 필요하며 오늘날 신원 확인 없이 암호화폐를 구매하는 것이 거의 불가능한 이유는 무엇입니까? 이는 암호화폐 산업의 익명성과 분산화라는 원래 원칙과 모순되지 않나요?
오늘은 AML 및 KYC 확인의 용도와 작동 방식을 살펴보겠습니다. 또한 기본적인 사용자 익명성을 유지하면서 인증을 통해 사기를 줄이는 데 어떻게 도움이 되는지 보여드리겠습니다.
AML이란 무엇입니까?
자금 세탁 방지는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 대량 살상 무기 생성을 방지하기 위한 일련의 조치입니다. 이 프로세스에는 고객, 고객의 이익 및 금융 기관과 정부 부서 간의 거래에 대한 정보를 식별, 저장 및 교환하는 작업이 포함됩니다.
대부분의 전통적인 금융 기관은 AML 조치를 사용하여 현금을 취급하거나 이를 주요 자산 중 하나로 사용하는 기업을 식별합니다. 또한 다른 계좌에 돈이 있는 기업을 식별하고 정기적으로 다른 국가와 은행으로 이체하며 선물 및 기타 상품을 현금으로 구매합니다. 이는 잠재적으로 금융 감독을 우회하고 자금 세탁을 할 수 있는 모든 회사가 조사 대상이 된다는 것을 의미합니다.
주소 확인:
전체 위험(백분율) – 주소가 불법 활동과 연관될 가능성. 위험의 원인은 주소가 상호 작용하는 알려진 서비스 유형과 이러한 서비스에서 허용/제공되는 자금의 비율이며, 이로부터 전체 위험이 계산됩니다.
AML 절차는 왜 수행됩니까?
규제 당국은 사기꾼들이 이 서비스를 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 위한 플랫폼으로 사용하지 않도록 하기 위해 거래를 검토하고 있습니다. 서비스 자체가 이에 대한 책임을 집니다.
이것이 바로 거래소 및 기타 주요 암호화폐 회사가 비즈니스에 AML 요구 사항을 구현하고 정기적인 KYC 확인을 수행하는 이유입니다.
위험 평가:
AML 검토를 통해 고위험 자산이 확인되면 규제 기관은 다음과 같은 권한을 갖습니다.
– 거래 일시 중지
– 사용자에게 확인 메시지를 표시합니다.
– 고위험 자산은 양도된 내역으로만 반환됩니다.